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主题:【讨论】扼住资本出逃和跨国金融诈骗的咽喉 -- 迷途笨狼

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家园 【讨论】扼住资本出逃和跨国金融诈骗的咽喉

扼住资本出逃和跨国金融诈骗的咽喉

作者博客笨狼出山 http://mememevvv.blog.tianya.cn

作者西西河文集 http://www.cchere.com/user/迷途笨狼

笨狼建议国内银行业根据进口产品类别调整信用证保证金比例,而不是所谓“企业信用”,尤其与国无益的奢侈品和非中国国标产品,免得资本借机出逃、洗钱甚至融资坑银行。还有出口信贷,最好与企业净资产(抵押)挂钩,隐瞒民间借贷上国内银行业黑名单,坏账以诈骗论处,贸易商的出口信贷就算了,至少严格限制相关资质(国有且经营状况良好的老牌企业,常年出口产品)。

进口医药、医疗器械、化妆品、高级轿车、洋酒、名牌服饰等高价格低价值嫌疑的货物,以及打着教育、科研旗号减免关税的货物,建议直接把信用证保证金比率提到100%,适合融资的原材料,一般企业信用证实际融资最好不要高于上年度半个月——一个月的平均销售额(仅限同类进口产品)。以后信用证融资,必须上报银行在其它银行现有融资明细,隐瞒上国内银行业黑名单,坏账以诈骗论处。

笨狼认为外贸信用证跟taobao支付体系有点像,所不同的是,信用等级高的企业帐上钱不够也可以买东西,只要在规定时间内补上即可,风险由银行承担。信用卡套现、恶意透支已经很严重,不过跟企业坑银行比起来简直小菜一碟,如果有组织的外贸造假刷信用,关键时刻融资胡搞,肉烂了也流失到海外了……左右手交易提升信用等级骗开信用证成功,接下来就可以骗银行放出口信贷,一条金融诈骗链就成形了(香港应该是骗子的重要据点),热钱应该有无数条。个人估计,在出口信贷和信用证抵押不足部分中,银行大概有相当于全国1-3个月的进口额被骗子坑了,现在扎紧篱笆,6月底很多骗子就完了,反之金融决战必败,金融决战关键时刻任何一方承受不起这么大损失。

为防信用卡套现等积少成多,笨狼建议把信用卡透支部分纳入贷款范围,定期上报银监会并发布每月公告,另,每个公民金卡、白金卡等高额透支卡只能选择一家银行。还有保税区仓库,笨狼认为对储存要求比较高、保质期短的,最好强制实行梯级累进仓储费标准(报关才算出库)。至少根据不同类别,在保质期到期半年——一年前强制报关或拍卖平仓,免得为鬼子承担不必要的资金风险。退而求其次,先把入出库商品打上具体时间,出库-报关信息交费具体可查(通过公司名),半年后(要求同时符合下一自然年度)全公开(隐藏公司名?),增加国内经销者谈判筹码,也方便业内人士研究,免得高级买办们穷途末路还装B坑国内商人。金融收网的关键时刻,每一个漏洞都得盯紧,外贸数字小一点没关系,资本进出地下通道卡紧是正理。

还有国内地1产金融,建筑、装饰装修、房产中介、设计、广告、餐饮费用等都可能是转移资产的重要途径,不玩“瓜蔓抄”就填不满银行坏账,更别说缓解地方政府财政危机。作为地方长官,地1产1党穷途末路之际,于公于私都该下狠手,而且长痛不如短痛,赃1款刮到手再收买听话小1爬虫就是。

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夏启商汤姬发,赵政寄奴重八,佛狸燕燕獾娃 鹿失其家,英雄染指中华

冷眼禄蠹为非,直面愚民贱胚,耻寻无道富贵 才高位卑,斩邪龙兴富危

壮志豪发,海天阔,鹿鼎明灭。翻坤乾,明分日月,扬善惩恶。天下兴亡百姓苦,古今治乱英雄业。厌逐流,浸凉满腔血,禄蠹孽。庚子耻,明日雪。裂土恨,回归克。运妙笔、划补中华图缺。卧薪尝胆上下责,纵横捭阖寻常策。砺倚天、锋刃利屠龙,万邦贺。

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