主题：【原创】雪夜妖谈-引子 -- 夜如何其

货物出去了，必须有货款（外汇）进来，否则这单生意不算完成。这部分信息海关和银行是共享的。即便有出口退税，也要先交13%的增值税，等贸易完成后再凭全套手续申请退税。

进口也是同样的要求，从银行把美元换出来、作为货款汇出去（类似留学学费是另一套规定），在规定时间内要有货物进口的清关记录，否则银行要追究。

为什么要有这个要求呢？因为如果没有这个要求的话，洗钱、开地下钱庄就太容易了。

打个粗糙的比方：Hensen河友需要把卖房的钱汇出来，恰好我做了一单货，货款100万美元，如果没有闭环要求，我可以让客户把钱全部汇到Hensen河友的海外账户上，Hensen河友用国内的卖房款付我人民币，我收取3%的手续费、赚的比做贸易还多。因为有闭环要求，出了货必须有货款进来，否则海关和银行对不上，这个钱就没法赚了。

地下钱庄就是类似的操作手法，不过有资金门槛要求。如果贸易公司没有闭环要求，那么地下钱庄的门槛就太低了。我每拿到一个单，就开始找有转钱需求的人，执行一个单一般需要1、2个月时间，足够完成这一切了，根本不需要资金门槛。

义务小商贩的货款如果是通过地下钱庄进来的话，相当于把这个闭环废了。因为地下钱庄根本不会跟海关共享信息，而且这个钱很可能就是境内准备往外洗的钱。

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最搞笑的是，一个公安局白纸黑字地承认“通过地下钱庄支付结算货款”的合法性，并要求其他公安机关予以保护。