五千年(敝帚自珍)

主题:【原创】聊下当下国内热议的【二次房改】 -- chuchong

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家园 国企是政府的基本盘

房地产今后每年仍有近10亿平米需求,基本上可以维持国企活下去,不够的话,政府还可以再上马一些储备项目。

后台足够硬的民企政府也会保,比如万科和龙湖,被抛弃的是后台不够硬的民营开发商。

即使像金科和荣盛发展这样的区域性千亿开发商,追踪其报表不难发现主力一直在不计成本出货,除非有权贵看上,否则都会被这一轮调控灭掉。

银行系统即将面临的冲击一方面是破产开发商的坏账,另一方面是房地产整个链条上被拖累死掉的企业的坏账。除此之外,还有地方债形成的坏账,中央政府不会为所有地方债买单,顶多会部分兜底,至于多大一部分则取决于各方面的博弈结果,底线是金融安全。

国家最近认定了20多家系统性重要银行,这些重要银行后面的日子虽然也好过不了,但会保证其存活下来,这个名单后续肯定还会继续追加,但城商行和农商行估计没有可能进入这个名单,一直以来国有大行风控相对比较严格,所以后续银行爆破的重灾区应该是城商行和农商行,它们本来就是地方领导的钱袋子,中央政府只保证50万元内的储蓄存款,其他都可一笔勾销。

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