主题：【原创】四面楚歌之东亚篇 东亚经济之茧自缚 -- 井底望天

1、央行及外管局规定，商业银行实行“代位监管”，即由商业银行监管企业的外汇使用行为，有了问题央行追究下来，罚的是商行～所以商业银行比较谨慎这简直就是一定的了。

2、商业银行也是经纪人，为了追求利润等因素，也会搞点儿妖蛾子出来。有些地下钱庄都是某些商行的大客户，在可容许的范围内睁一只眼闭一只眼的情况也有。

3、现在国内出口收汇采用待核查制度（印象中是在东南沿海试用，或者现在已经全国都有了）。企业凭手里的IC卡到出口收结汇系统上查自己的可收汇额度，在这个额度范围内的贸易项下收汇可以自由结汇或者原币入账，不需要再提供发票啥的。

你要是购汇的话，一般是凭汇出汇款申请书、核销单、关单来购汇，也是没有限制的。

对于人民币的用途之类的，我印象中是不查的，莫非浙江的银行查？

4、如果企业账上多了一笔外汇，企业又没有对应的合同、关单、核销单...你说它不是热钱，估计也很少有人相信。

5、热钱进来，往往有很多途径。比如你在内地给地下钱庄一笔人民币，钱庄的海外分店就立刻在海外调拨一笔外币付到你指定的海外账户，而实际上并没有货币交割。或者就是选择一些出口无退税或少退税的产品提高产品价格做大关单....猫腻多的是