主题：坐等银行股的戴维斯双击 -- 天涯路

首先我要说明一点,我目前有将近2/3的资金在银行股上面,基本是在08年末买入的.我的之前的想法和你一样,自从去年上半年起,整体的银行股的估值非常的低,低到我认为在这个价位买入怎么都不会亏的地步.所以我一直持有.

但最近,我的想法有一些改变.从今年的政策上来看,中国开始全面紧缩资金,其造成的后果是,银行的贷款量会比以往要少.在中国的银行业的整体盈利模式还是息差的情况下,银行业的好日子将不再重现,也就是说,如果政策没有大的变化,未来银行业的盈利将逐渐降低.

这也将逼得银行,特别是中小银行,越来越走向投资银行的道路,风险也就随之而来.在未来的几年里,作为一个整体,银行业的涨幅不会太高,而且部分银行会有大的风险存在.

我会在合适的时机下,将一半的银行股换成一些中小盘股票.

呵呵,这只是我个人的想法,欢迎讨论.