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716亿投资全是假的？海银财富难了

观点

2024-06-01 09:54

广东

海银财富等财富管理机构接连爆雷，涉及数十万投资者资金。中植系因资不抵债破产，诺亚财富被骗取巨额融资款，海银财富则涉嫌非法集资和庞氏骗局。市场需警惕高收益诱惑，防范金融诈骗。

摘要由作者通过智能技术生成

有用

01

海银财富，爆了

这几年真的是中国财富管理机构的末日。

排名第一的中植系，爆了。2024年1月5日，就在多数人还沉浸于庆贺新年的喜悦之时，2024年第一大雷已经悄然抵达。

中国最大民营金融集团中植系因资不抵债，正式宣布破产，几十万相关投资者也因此“血本无归”。

排名第二的诺亚财富，爆了。成为“刻两萝卜章骗了300亿”话题的主角。

曾被誉为“商界木兰”的罗静及其旗下“承兴系”利用与京东等开展供应链贸易的背景，骗取多家金融机构融资款合计300亿元。其中，诺亚财富旗下的歌斐资产损失金额高达35亿余元。

去年底，京东还发了一个声明，说诺亚财富恶意起诉，误导投资者。

老大、老二都如此，老三看了后觉得自己也不能落伍啊。

于是，排名第三的海银财富也爆了。

前两天，证券时报发了篇重磅文章《潜望｜海银财富700亿“资金池”调查：傀儡空壳、交叉嵌套、底层空虚》。

里面内容说的是证券时报记者历时超过2个月，分赴浙江、上海、山东、湖北等8省市实地调查，起底了海银财富的运作模式，揭露了诈骗本质，相当于当着所有人的面爆破了海银财富。

其实也不算意外，去年12月的时候，海银财富已经“暗爆”过一次。

“暗爆”是什么意思呢？简单来说，就是公司开始不兑付其承诺给客户的资金了。当时就有新闻爆出，海银涉及数百亿元的资金无法兑付给客户。

这个操作有多夸张，简单来说：

总规模超716亿，460余只产品，全是假的！

没错，700多亿的投资全是假的！

资金用途都是用于放贷，底层资产都是“应收账款”等债权资产，玩的就是庞氏骗局那一套！

根据证券时代记者汇总信息显示，海银财富存量理财产品发行时间基本在2022年之后，涉及发行人22家，产品数量共计465只，总规模716.9亿元。

而这22家发行人普遍都有着高额注册资本，绝大部分在1亿元以上，有2家甚至达到10亿元；但实缴资本仅有一家是1万元，其余全数为0。

证券时报的调查说得很直接：22家发行人中21家公司是空壳公司。

有些甚至连注册地址都找不到。比如，“上海市奉贤区庄行镇三民路611号”这个地址，有9家发行人及6家SPV公司都注册于此，并且与海银财富注册地址相同。

结果在工商部门查到的是这压根就是个虚拟注册地址！

部分有实际地址的发行公司都在共享办公场所租赁一个格子间，面积不足2平方米，仅能容下一张桌子与一张椅子，门上贴着公司名称，但无人办公。

通过这20多家公司发行465只产品，也全都是违规产品，根本没有监管和第三方托管。所谓的固收类投资项目全部通过伪金交所备案，涉嫌非法金融和非法集资，绝大多数资金去向不明。

更过分的是底层资产几乎全都是捏造出来的！

比如以投资某地产项目为名义募资，但其实跟那个项目根本就不存在合作关系，或者资金不到位，合作早已终止，却继续打着幌子融资。

像海银财富这样的公司，竟然能在全国范围内一骗就是18年！

受贿11.08亿余元，中国华融国际控股有限公司原总经理白天辉被判死刑

新京报

2024-05-28 17:01

据央视新闻消息，2024年5月28日，天津市第二中级人民法院一审公开宣判中国华融国际控股有限公司原总经理白天辉受贿一案，对被告人白天辉以受贿罪判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；对白天辉受贿所得财物及其孳息予以追缴，上缴国库，不足部分，继续追缴。