主题：【原创】美国2007年次贷危机科普版尝试 -- dfindy

而在今天，FAS 115出来之后，这样做就不可以了。

师兄现在到底做什么的呀，怎么对美国政治，金融都这么熟落？

另外，眼看着季后赛就要开始了，回头一起去体育版给colts捧场去

其中高评级的很容易卖给投资者，而风险最大的Euity部分除了hedge fund很少有人问津，所以很多银行会自己留下来，也有很多以打折并追加保险的方式再打包卖出。一旦市场出现动荡，不论是利息变高还是变低，这一部分的风险都极大。

CDO还是主要以公司债为pool的，最大的风险是升息。MBS这种房贷的衍生物最大的风险是prepaymnet。

其实这一次最后房贷里手影响的已经不止subprime了，altA也大受影响，我朋友做whole loan的都下岗了

大概３０％ CDO collateral=subprime/home equity

就是MBS里riskier part

也许现在还要加上alt-a, jumbo loans?

我说我们银行不直接作subprime,是说general banking(mortgage group)部分，不作这种贷款,但是corporate and investment banking（fixed income group)还是发mbs/cdo。

真的要等到2009年？

关于次贷知识普及版,我是前段时间在这里看明白的.

不管他的书怎样,我觉得他关于次贷的这段分析还是很让我受益的.

至少有7份金融衍生产品.

可以做到2位数字以上的合约交易.如果楼市始终在上涨,那么这些合约将获得难以估量的收益.反之损失亦然.而且欧美经济最大的特点就是实体经济大量转移去第三世界国家,而这些国家在金融与贸易领域不能和发达国家之间那样有效传导.所以,当发达地区的虚拟经济不能即使获得实体经济的有效支撑同时又不能把危机及时转移出去的时候,发生次按这样的风潮始终难以避免.但是,对于次按来说为什么我始终不愿意把它看成危机而只称为风潮原因在于,在今天垄断信息霸权与金融霸权的西方国家对于发展中国家来说,从游戏规则到力量对比依旧严重不对称,而且只要发展中国家依旧对于发达国家的消费市场有着这样与那样的依赖,那么发达国家那样的疯狂游戏始终不会损害发达国家的实际经济运行.只要发达国家让他们的货币发生通涨就足以消弭次按损失了.