主题：我的工业项目管理 -- 闲挂

资金计划表实际就是现金流量表（Cash Flow Sheet）的简化版。大型项目的资金来往额很大，如N国项目就投资数亿元。一个良好的资金计划报给公司财务部，并入公司的整体资金计划，就可以提早准备，有效防止现金流的断裂，提高资金使用效率。

现金流入：

如果作为乙方，大型项目的甲方客户付款，按项目进程节点，最少分为四期。第一步是合同签订后的项目启动款，第二步是进展到某个节点后的进度付款，第三步是结束后的结算款。第四步是尾款，一般是项目保修金。

现金流出：

现金流出考虑重点是，随着项目进展，按计划会产生大量材料，软硬件采购费用，差旅，顾问，认证，服务等费用。需要各部门与财务会计合作，根据自己的部门计划，制定付款计划。而工资等固定费用是财务部计算的，不需项目经理操心。

因为N国项目是公司自己投资，预算资金充裕。没有客户的付款，也没有去申请项目贷款。故财务经理工作相对简单，只需要将我的资金计划合并入公司的现金流量计划，保证按阶段资金到位即可。

项目利润表和资金计划表是由其它报表汇总产生的。项目成员只需要提供各自的项目采购预算，由财务人员汇总出采购费用清单，进而生成直接费用表和间接费用表。