主题：去年到今年楼市调整逆转，是不是有问题？ -- 林风清逸

前年和去年，楼市调整的说法很多，短期内房价有明显回落。但是很快就停止了。今年风气完全变了。而且还故意喂球，大面积推开棚户区改造，给楼市强力输血。利益集团为什么收获如此多得好处？利益交换在哪里呢？

最近一段时间，换届的事情很多，难道是用楼市换取利益集团支持？

1、泡沫不大，经济增长快时房价是很难降低，调整以后涨的更快。虽然很多人在抱怨房价太高，但m2还多的时候很难说是泡沫。

2、房价高的是少数中心城市，这些城市房价受西方资本影响，西方跨国公司为了“正规”就离不开那些高价房，那可能影响融资和其他方面的生意。他们大概认为那样的房价才比较正常，降低房价来发展工业实在是贪得无厌。

3、政治因素天知道，利益集团等等恐怕都是谣言。我相信共产党还是工业党，不是地产党，不过还是要看一下他们在经济危机时怎么做才能确定。

小强还急成那样？又是去库存，又是供给侧。

房价高也能怨到西方资本？它们在北上广才买了几座楼？

我也相信TG还是工业党，可是最近上海的几块新地王都是国资拿的。我不相信这是说一套做一套，我情愿相信这是上下步调不一致。

据说银行的坏账99%来自工业贷款，你是银行行长，你会让你的钱流向哪里？

所以，泡沫不能破。不然，银行坏账的比例就会反过来了。绝对值不知道要翻几个跟头。

刚刚看腾讯新闻，国家统计局公布数据，住房库存下降600多万平米，一二线城市房价涨幅得到抑制。

到底哪个是真的？

前两天看了个消息，说是深圳房价已经升了好多，赶上前些年炒房子的时候了。

刚才又找了一下，有个人说明年深圳房价可能要崩。

二、三线城市还是过剩。有些地方一、两百平米的房子只卖十来万照样无人问津。有些房子在北方，到了冬天连集中供暖都没有了。盖没人住，物业没钱。

一线的房子今年的确涨了一下。这是因为股市崩盘，游资大量进入一线城市求保值造成的。有些地段较好的二线城市房价也是因为这个原因上涨。但总的来说还是过剩。

现在的问题是需要房子的人买不起，不需要房子的人手里很多套。典型的两极分化。归根到底的原因还是由于经济危机的深化，造成开工不足，民众没有足够的购买力。而去年底的股市崩盘，汇率差点也崩掉，明显被美国剪了羊毛。所以现在美国经济上升，看来是躲过了7－8年的经济危机关口。不过看历史的话，这种剪羊毛得到的经济复苏，不过是把经济危机推迟2－3年而已。即使是上回的IT泡沫也不过把70年来一次的大萧条给推迟了十年左右。

注意一个基本的背景词：

“楼市淡季。”

我印象中，暑假期间好多事情都在转变。结果新闻也说了实话，淡季。

在淡季，即便不看新闻，正常应该发生的事情是什么样的呢？肯定是降温。那么新闻里是怎么说的呢？

“房价还在上涨。”

就是说这温度还在往上走。

当然，也不是全都没有好消息：

“涨幅在回落。”

去库存也有好消息，少了几百万，据说：

“今年以来连续6个月商品房库存在下降，累计减少约3000万平方米。“从这个角度来讲，去库存成效是比较明显的。” ”

但是总量是多少呢？

“国家统计局数据显示，8月末商品房待售面积为7.09亿平方米，比7月末减少512万平方米。其中，住宅待售面积减少639万平方米，办公楼待售面积减少2万平方米，商业营业用房待售面积增加54万平方米。 ”

我们再努努力，继续去库存，一年下来，能将7亿改成6亿。

如果没有这一句话：

“数据显示，全国房地产开发投资约6.44万亿元中，住宅投资约4.31万亿元，增长4.8%，增速提高0.3个百分点。住宅投资占房地产开发投资的比重为66.9%。而土地成交价款4632亿元，增长7.9%，增速提高0.8个百分点。”

四个字概括，就是扬汤止沸。

我觉得这是要出大事的节奏。

不过出大事，也是在明年五六月份，那时候换届已经结束了。

现在是9月，先是中秋，然后国庆，1月底是春节，3月初是两会。11月12月两个月时间很短暂，干不了什么大事了。2月应该是两会大局已定的时期，就是会前最终布置了。

所以现在这个时段，已经是人事工作节奏了。这个回合制游戏已经要进入下一个回合，马上就要进入到两会节奏了。

在人事动作方面，现在是布局的高峰期，据说有些地方已经开始冻结人事关系。

所以近期的时局不是很稳，很多干部出事。但是楼市调控会怎么样，我真说不准。一般来说，是不会有大动作，除非要拿这个做入手点，收拾相关人员。那就不是楼市要怎么样才怎么样了，而是人事要怎么样所以楼市才怎么样。

反过来，我就琢磨着，去年楼市调整，调着调着忽然变成棚户区改造，变成给楼市添柴火，简直就是一百八十度大转弯，我觉得有问题。

有存款，加上按揭和工资，应该买得起，要想泡沫破灭，只怕不易。银行的坏账99%来自工业贷款正说明中国经济即使有泡沫也是在工业，不是房价，市场只会让房价升得更高，这可以解释为什么小强又是去库存，又是供给侧。房价和出口的关系可能更大一点。

受西方影响的只是少数高价房，但就是有人关心这东西，像林风清逸，加上媒体的配合，足以让很多人以为这就是现在的房价。

政府有必要关心西方的态度，因为中国的崛起会让西方失去霸权，他们不可能无动于衷，而房价对经济影响很大。具体我不知道，不过觉得最好不要轻易下结论。

年富力强，乐于奋斗且才华横溢的朋友，每次谈到高房价都好像得了癔症一样。

之前仅仅是想着高房价对人和家庭的经济压力，现在看来对人的无形的精神压力才是最可怕的，而且承受这个压力的人群是中国未来的希望。

安得广厦千万间，大庇天下寒士俱欢颜！

一个创业者的聚会上，他们都在戏谈风投还不如两年前把钱投进买房子，比投些新项目要靠谱多了。

不知道房租跟着涨了没，至少厂房租金现在开始蹭蹭的往上冒了，烦恼哦

不知道会不会有人说这是因为泡沫本来就很大，制造业不值得投资，就不应该存在。

20几个项目，正经制造业的就三个。

其他全是互联网项目，O2O的，垂直电商的，社交游戏的，共享经济的。供给侧啊，这里面的泡沫不会比房地产低。

天之道，损有余以奉不足。

人之道，损不足以奉有余。

从物理学上来说，按照熵增的道理，天之道确实是损有余以奉不足。

从文明史上来说，按照建设的道理，人之道确实是损不足以奉有余。

但是文明史也是要遵从物理学的。所以长期来说，发达的文明会将自己的成果逐渐分享到其他落后文明中去。有时候先进的文明走错了路，也有机会被落后文明吃掉，出现短期内的文明倒退。所以，人之道有时候也会被天之道给纠正一下。天人之间，反复纠缠，而社会就在这过程中不断进步——同时也有一定几率灭亡。螺旋形进步和螺旋形退步都是有可能的，不过由于大部分人都追求更多更好的生活，所以进步成为主流。

扯了这么多哲学，其实我想说的是，今年的经济政策，似乎就是一个损不足以奉有余的政策。

是人之道。

比如说房地产业的畸形繁荣就是一个典型的“人之道”。

我算了一个简单的账。

今年搞了很大规模的棚户区改造，城市居民得到了很多钱财。这些钱财是谁给的呢？

→政府。

那么政府的钱是从哪里来的呢？

→利税。

那么利税又是从哪里来的呢？

→包括房地产业在内的所有实业，或者更广泛一点，所有第一第二第三产业。

这些产业是从哪里得到这些利税的呢？

→人民的劳动。

现在我们得到了一个链条：

各行各业的人民劳动→各行各业的产业利润→政府利税→拆迁款。

那么拆迁款去了哪里呢？

→人民的老房子被拆了，他们要买楼。

那么买楼房的钱流向哪里呢？

→房地产业。

房地产业的钱去哪里呢？

→归还银行贷款、上缴利税、养活房地产业从业者、老板挥霍。

这也有一个链条：

拆迁款→楼房→房地产业。

两个链条连起来就是：

各行各业的人民劳动→各行各业的产业利润→政府利税→拆迁款→楼房→房地产业。

这就有一个问题：

钱，从各行各业集中起来，经过政府的手，去了房地产。

那么这个链条能闭合吗？从房地产业出发，这些钱如何能回馈到“各行各业的人民劳动”中去吗？

不能，这些钱只能回馈到“房地产业的人民劳动”中去。

经过政府的手，房地产业的畸形繁荣实现了短期内的“损天下以奉一业”。

人之道，损不足以奉有余。

今年的房地产业繁荣经典地诠释了这一句话。

那么明年，我们国家打算怎么样诠释下面这一句话呢？

天之道，损有余以奉不足。

这个世界整体是熵增的，但局部的熵是可以减的，比如人类社会，所谓社会进步就是依靠外部能量供应强行降低内部系统的熵。

所以，人道劫贫济富也是有一定理论依据的。

原文里说了很多杂七杂八的话，概括起来就是：

1.房地产泡沫达到了近年来的顶点，有可能是下降的拐点（这是史上最大的泡沫）。

2.要调控，但是我不能说怎么调的（我没有看到一个很好的解决这个问题的方案）。

3.调控肯定伤害很大，大家要注意避险（我没有看到一个很好的解决这个问题的方案）。

4.大家避险的时候注意绷着点劲，不要引起恐慌气氛（如果将杠杆去除太快，经济会进一步受损）。

5.目前还可以跳一阵子，但是到了这个时机之前必须撤出房地产，不然就成接盘侠了（我们不得不等到经济走上反弹的轨道时，再逐渐减少杠杆和债务）。

这些话都是针对房地产商说的，不是针对购房者和炒房者说的。

然后综合起来就是说：

“房地产已经很危险了，大家（地产商）小心。”

他这么说，我感觉有一定几率应该是因为以王健林为代表的大型的、较老的地产商差不多已经洗脚上岸了。

注意这个时机：

再过不到一个月，就要开六中全会了！

高层动态不是我们能掌握的，但是王健林一定能接触到高层动态很多准确的东西。

我现在再看今年以来的楼市，就觉得今年楼市的主要工作，就是通过国家资金注入，将早先套进去的老地产商、大地产商解套。今年入市、来不及撤出的就有较高几率成为接盘侠。老王突然针对地产业发表这样的言论，有可能是，一方面自己已经上岸了，一方面对全行业做一下提醒，鸣金收兵。

今年大概就是用棚户区改造的方式，通过政府调动资金，给地产业注入资金，用各行业的钱，将地产业解救出来。但是这些被解救的应该主要是老地产商。新来的地产商因为更加临近收尾，所以成为接盘侠的几率大大提升。

这个解救过程持续多久是无法预料的，咱们手里缺少太多信息。有可能持续到两会，有可能到两会之后几个月，有可能再持续一年。信息太少，不能判断。毕竟，现在万达仍然在一些地方弄地皮。我在网上看，在王健林发表讲话之前，济南那边的棚户区改造还有万达的项目——不过这个是年初定下来的东西，滞后性很强，未必反映真实情况。有可能拆了建不了，也有可能到了现在万达已经很少再开新项目。